Ці перевірки, що включають ідентифікацію та верифікацію, мають на меті забезпечити точність і актуальність даних клієнтів. Недотримання вимог може призвести до обмежень на рахунку, як повідомляє «napensii».
Що таке ідентифікація та верифікація?
Ідентифікація: збір банком основних даних клієнта, таких як паспорт або ідентифікаційний номер платника податків.
Верифікація: підтвердження того, що ці дані належать реальній особі, зазвичай вимагає фізичної присутності клієнта.
Коли може знадобитися повторна верифікація?
Якщо термін дії вашого паспорта або інших необхідних документів закінчився, банк може запросити оновлені версії.
Банки періодично оновлюють дані клієнтів для дотримання законів про фінансовий моніторинг та запобігання незаконній діяльності.
Якщо є сумніви в автентичності ваших документів або інформації, ваш рахунок може бути тимчасово заблокований до перевірки даних.
Національний банк України визначає, як часто банки повинні перевіряти дані клієнтів залежно від рівня ризику:
Високий ризик: не рідше одного разу на рік.
Середній ризик: кожні три роки.
Низький ризик: кожні п’ять років, за відсутності підозр у шахрайстві або неточностях.
Коли необхідні ідентифікація та верифікація?
Відкриття нового рахунку.
Проведення значних фінансових операцій.
Встановлення ділових відносин з банком.
Як уникнути проблем:
Переконайтеся, що ваш паспорт та інші основні документи своєчасно оновлені.
Якщо ваш банк запитує оновлені дані, своєчасно надавайте їх.
Будьте в курсі свого рівня ризику та будь-яких термінів періодичних перевірок.
Своєчасне дотримання вимог щодо ідентифікації та верифікації може допомогти вам уникнути блокування рахунку та забезпечити безперебійний доступ до банківських послуг.