В залежності від категорії ліміт становитиме від 50 000 до 150 000 гривень на місяць на банк.
Для більшості клієнтів з червня 2025 року максимальний ліміт переказу буде знижений до 100 000 гривень на місяць, в той час як деякі особи з високим рівнем ризику зіткнуться з більш суворими лімітами в 50 000 гривень вже з лютого. Ці заходи спрямовані на клієнтів, які не можуть надати документи, що підтверджують легальність їхніх доходів.
НБУ посилається на необхідність посилення нагляду за фінансовими операціями та боротьби з незаконними схемами, включаючи операції, що проводяться через «дропи» (підставні особи). Обмеження спрямовані на мінімізацію шахрайських дій та підвищення фінансової прозорості.
Щоб уникнути категорії високого ризику та уникнути обмежень на перекази, НБУ радить фізичним особам:
Надавати точну документацію про доходи при відкритті банківських рахунків.
Утримуватися від участі в підозрілих транзакціях, таких як часті великі перекази або отримання коштів від кількох несвязаних сторін.
Декларувати всі доходи та уникати участі в сумнівних фінансових схемах.
Фахівці попереджають, що введення цих обмежень може призвести до непередбачуваних наслідків. Зросла складність переказу коштів через банки може підштовхнути фізичних осіб більше покладатися на готівку та криптовалюти, що ускладнить зусилля держави щодо моніторингу фінансових потоків і боротьби з фінансовими злочинами.
У міру вступу в силу нових правил фінансовим установам та суспільству необхідно буде адаптуватися до змінюючогося нормативного середовища. У найближчі місяці очікується додаткова ясність та оновлення від НБУ.