Данные проверки, которые включают в себя идентификацию и верификацию, направлены на то, чтобы гарантировать, что информация о клиентах остается точной и актуальной. Несоблюдение этих требований может привести к ограничениям на счете, как сообщает «napensii».
Что такое идентификация и верификация?
Идентификация: сбор банком основных данных клиента, таких как паспорт или идентификационный номер налогоплательщика.
Верификация: подтверждение того, что эти данные принадлежат реальному лицу, что обычно требует физического присутствия клиента.
Когда может потребоваться повторная верификация?
Если срок действия вашего паспорта или других необходимых документов истек, банк может запросить обновленные версии.
Банки периодически обновляют данные клиентов для соблюдения законов о финансовом мониторинге и предотвращения незаконной деятельности.
Если возникают сомнения в подлинности ваших документов или информации, ваш счет может быть временно заблокирован до завершения проверки данных.
Национальный банк Украины определяет, как часто банки должны проверять данные клиентов в зависимости от уровня риска:
Высокий риск: не реже одного раза в год.
Средний риск: каждые три года.
Низкий риск: каждые пять лет, при отсутствии подозрений в мошенничестве или неточностях.
Когда необходимы идентификация и верификация?
Открытие нового счета.
Проведение значительных финансовых операций.
Установление деловых отношений с банком.
Как избежать проблем:
Убедитесь, что ваш паспорт и другие ключевые документы своевременно обновлены.
Если ваш банк запрашивает обновленные данные, предоставляйте их без задержек.
Будьте в курсе своего уровня риска и любых сроков периодических проверок.
Своевременное соблюдение требований по идентификации и верификации может помочь вам избежать блокировки счета и гарантировать бесперебойный доступ к банковским услугам.